**У Монако оштрафували компанію, яка повідомила про підозрілий платіж... через три роки**

Фінансовий регулятор Монако оштрафував компанію Julius Baer Wealth Management (займається управлінням капіталом клієнтів) на €1,5 млн через порушення у системі контролю за підозрілими операціями.

Під час перевірки регулятор виявив кілька випадків, коли компанія надто довго не повідомляла про підозрілі операції:

 В одному випадку про підозрілу операцію повідомили із запізненням на **393 дні**. Йшлося про клієнта — російсько-британського громадянина, бенефіціар якого, [за даними ЗМІ,](https://monacolife.net/julius-baers-monaco-arm-fined-e1-5m-over-money-laundering-failings/) був пов’язаний із корупційною схемою. Підозри виникли під час перевірки ще у 2021 році, але повідомлення фінансовій розвідці подали лише у червні 2022-го.

 Інший випадок виявився ще серйознішим. У травні 2019 року на рахунок компанії в Монако надійшов **платіж на €5 млн**. Кошти прийшли від контрагента, якого компанія не змогла належним чином ідентифікувати.

Отримувачем була компанія, що належала **політично значущій особі (PEP)**.
Попри це, про підозрілу операцію фінансову розвідку повідомили лише у липні 2023 року — через **1202 дні**, тобто більш ніж через три роки після самого платежу.

 Мабуть, подумали, що «краще пізно, ніж ніколи» 

** [insta](https://www.instagram.com/finance.ua.official/) |  [fb](https://www.facebook.com/Finance.ua) |  [youtube](https://www.youtube.com/channel/UCaK1wF6B3xDCQT0_yyeP9yQ) |  [cайт](https://finance.ua/)
 [Щоденна розсилка](https://new.finance.ua/finance-day) | [Валютна розсилка](https://www.project.finance.ua/sendy-currency)