[키움은행 김은갑]

JB금융지주 (175330)
꾸준합니다. 늘 그렇듯

22026 년 3 분기 연결순이익은 YoY 0.8% 증가, 3 분기 누적 2.9% 증가 중
비이자이익 감소로 전망치는 하회 
그러나 이자이익과 충당금비용은 개선 추세 이어가는 중.
2026 년 주주환원율은 50% 전망. 
투자의견 매수 유지. 목표주가는 기존 42,000 원에서 38,000 원으로 하향조정

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