**Українцям можуть заблокувати рахунки навіть через звичайні перекази: банки різко посилили фінмоніторинг та вимагають документи, яких не існує, змушуючи клієнтів закривати рахунки, — **[Telegraf](https://news.telegraf.com.ua/ukr/dengi/5953361-prinesit-te-chogo-ne-isnue-ukrainski-banki-vlashtuvali-zhorstku-osinnyu-chistku-rakhunkiv)

Банки почали вимагати від підприємців **статут ФОПа, якого юридично не існує**, дослідження ринку та обґрунтування цін. Від військових — довідки, які неможливо отримати.
На пояснення походження коштів іноді дають **лише 24 години**. Якщо клієнт не встигає надати документи, банк може обмежити операції або заблокувати рахунок.
За скаргами українців, деякі банки **навмисно створюють проблеми «невигідним» клієнтам**: висувають нездійсненні вимоги, а потім пропонують добровільно закрити рахунок.
Під фінмоніторинг потрапляють **перекази між картками, часті надходження від різних людей та операції з готівкою**. Особливу увагу приділяють сумам, які не відповідають заявленим доходам.
Якщо банк вимагає неіснуючу довідку, юристи радять **письмово пояснити причину її відсутності та надати інші докази походження грошей**. Усі запити й відповіді потрібно зберігати.

[Україна Online | Підписатись](https://t.me/+PrLok3ySBnljZWMy)