** Банківський комплаєнс в Україні стає жорсткішим

 На клієнтських кейсах бачимо чітку тенденцію: банки дедалі детальніше перевіряють бізнес, документи та економічний зміст операцій. Це стосується не лише великих банків — навіть monobank, який раніше сприймався як доволі лояльний, став прискіпливішим уже на етапі відкриття рахунку.

 Під час реєстрації можуть детальніше перевіряти компанію, директора, структуру бізнесу, заплановані операції та фінансові показники. А під час проведення платежів — звіряти, чи відповідає операція заявленій діяльності та документам.

 Особлива увага — до надходжень за договорами, зокрема ЗЕД. Банк може перевіряти сам договір, умови оплати, інвойси, акти та фактичний платіж, сертифікати підписів із DocuSign та Dropbox Sign.

 Тому перед отриманням оплати варто заздалегідь перевірити весь ланцюжок: договір → додаток/SOW → invoice → акт → платіж. Суми, валюта, сторони та призначення платежу мають чітко збігатися.

 І це не випадковість: НБУ продовжує посилювати контроль за фінмоніторингом і застосовує санкції до фінансових установ за порушення.

[Поставити питання юристам](https://t.me/+cfej2P5jVKY0NWY6)[| AdvoCats](https://t.me/advocatss)