[​​](https://i.ibb.co/SXcwBcRV/image-1d3030e8d616ba0d591b9.jpg)** Банки ЄС посилять перевірки

_Євросоюз готує єдині правила перевірки банківських клієнтів. Вони стосуватимуться всіх, хто має рахунки в банках ЄС, зокрема українців._

**1 жовтня** європейський орган AMLA передав Єврокомісії фінальний проєкт нових стандартів фінансового моніторингу.

 **Що зміниться?**

 **Громадянство.** Банки з’ясовуватимуть, чи має клієнт кілька громадянств, записуватимуть заявлені та перевірятимуть щонайменше одне.

 **Санкційні списки.** Імена перевірятимуть мовою оригіналу та/або латиницею, враховуючи відомі псевдоніми.

 **Віртуальні IBAN.** Банки перевірятимуть, хто ними користується та до яких рахунків вони прив’язані.

 **Оновлення даних.** Клієнтів повторно перевірятимуть після змін санкційних списків або особистих даних.

**Нові стандарти ще не ухвалені.** За проєктом, їх почнуть застосовувати через шість місяців після набрання чинності. Дані чинних клієнтів оновлюватимуть поступово.

**Окремих обмежень для українців не передбачено.** Йдеться про загальні правила для клієнтів банків ЄС.

[джерело](https://www.amla.europa.eu/press-release-amla-finalises-key-standards-private-sector_en)

**[Підпишись на Діаспору](https://t.me/diaspora_eu)
[▫️instagram](https://www.instagram.com/eu_diaspora)
[▫️](https://youtube.com/@ukrainiandiaspora)[Facebook](https://facebook.com/ukrainskadiaspora)