**HACIENDA ПОСИЛЮЄ КОНТРОЛЬ ЗА ГОТІВКОЮ: ЗА ЩО МОЖНА ОТРИМАТИ ШТРАФ?** 

В Іспанії посилюється контроль за операціями з готівкою. Податкові органи уважніше відстежують великі внесення та зняття грошей, щоб боротися з ухиленням від сплати податків і відмиванням коштів.

** БАНК МОЖЕ ПОВІДОМИТИ HACIENDA

Банки зобов’язані передавати інформацію про:

 внесення або зняття **понад €3 000 готівкою**;

 операції з **банкнотами €500** — незалежно від загальної суми.

Сам факт такої операції **не означає порушення закону**. Однак Hacienda може попросити пояснити **походження коштів**.

** СКІЛЬКИ ГОТІВКИ МОЖНА ПЕРЕВОЗИТИ?

Тут важливо не плутати різні правила:

 **Усередині Іспанії** при переміщенні готівки на суму **від €100 000** потрібно подати декларацію **Modelo S1**.

 **При в’їзді до Іспанії або виїзді з неї** потрібно декларувати готівку на суму **від €10 000**.

Це стосується також переміщення грошей у межах  ЄС.

** А ЩО БУДЕ, ЯКЩО НЕ ЗАДЕКЛАРУВАТИ?

За порушення правил можуть застосовуватися серйозні санкції.

У випадку з **Modelo S1** штраф у певних обставинах може сягати **150% від суми, яку не задекларували**.

Наприклад:

 не задекларували €100 000
 потенційний штраф — **до €150 000** 

Крім того, гроші можуть **тимчасово затримати або заблокувати**, доки їхнє походження не буде підтверджено.

** ВАЖЛИВИЙ НЮАНС

Навіть якщо окрема операція не перевищує €3 000, **регулярне зняття великих сум готівкою** також може привернути увагу банку або Hacienda.

Тому при великих операціях краще мати документи, які підтверджують **походження грошей**.

 **Коротко:**
 €3 000+ — банк може повідомити Hacienda про операцію
 €500 — операції з такими купюрами також контролюються
 €10 000+ — декларування при в’їзді/виїзді з Іспанії
 €100 000+ — декларування при переміщенні готівки всередині Іспанії
 За порушення можуть бути великі штрафи.

 **Зберігаєте великі суми готівки вдома чи більше довіряєте банку?

**[Натисни
➡️ ІНФО ЄС](https://t.me/addlist/3BwplWrId9M2OTI0)