** Дитячий капітал як окрема довгострокова інвестиційна стратегія

Сьогодні ділимось з вами результатами роботи фінансової планерки Альони Євдокимової та клієнта на пакеті Start.

Клієнтка, яка працює в міжнародній організації, звернулась до iPlan із запитом побудувати довгостроковий пенсійний капітал та систему фінансової свободи.

Проте після народження дитини фінансова стратегія сім’ї змінилася: з’явилась нова ціль — створити окремий фонд повноліття для доньки.

** ПРОЦЕС

Ми вирішили не інтегрувати цю задачу у загальний пенсійний портфель, а побудувати окрему інвестиційну систему з горизонтом понад 18 років.

Оскільки ціль не мала жорстко визначеної суми (скільки накопичиться — стільки стане стартовим капіталом для дитини), ключовий акцент зробили не на target amount, а на регулярності інвестування та довгому горизонті.

**Для стратегії обрали:
** 100% акційну структуру на старті;
 глобально диверсифікований UCITS ETF;
 максимальне використання часу як головного драйвера складного відсотка.

**Стратегія передбачає:
** активну фазу росту капіталу в перші роки;
 поступове додавання облігацій за 7–8 років до використання коштів;
 зниження волатильності ближче до повноліття дитини.

У результаті дитячий фонд став окремою частиною фінансової системи сім’ї, а не залишковою ціллю після інших витрат.

** РЕЗУЛЬТАТ

 Окремий довгостроковий інвестиційний портфель для дитини.
 Систему накопичення, інтегровану у загальну фінансову стратегію.
 Фінансовий інструмент, який у майбутньому може стати стартом для освіти, бізнесу, нерухомості чи власних рішень дитини.

Якщо Ви теж не знаєте з чого почати та хочете наблизитись до фінансової свободи вже зараз, ми можемо розібрати вашу ситуацію на індивідуальній зустрічі.

[👉Записатися на розмову-знайомство](https://iplan.ua/services/?utm_source=telegram&utm_medium=coc&utm_campaign=telegram_1)

[#кейс_iPlan](?q=%23%D0%BA%D0%B5%D0%B9%D1%81_iPlan)