**Rolls-Royce у Марбельї та майже 275 млрд грн через тіньовий платіжний контур: як Максим Сігалов розбудовував інфраструктуру для нелегального гемблінгу**

Дві розкішні вілли на узбережжі в іспанській Марбельї, свіжий Rolls-Royce Spectre 2025 року, Range Rover та сотні мільярдів гривень платіжного обороту, який не зупинився навіть після втручання регуляторів. Опрацьовуючи масиви судово-процесуальних документів, матеріали кримінальних проваджень та інші матеріали, було виявлено масштабну фінансову інфраструктуру, створену для обслуговування сірого та «чорного» грального бізнесу.

У центрі цієї багаторічної історії - колишній депутат районної ради Дніпра **Максим Сігалов** та його бізнес-партнер, громадянин Азербайджану **Расім Тагієв**.

Аналізуючи хронологію їхньої діяльності, розумієш, що йдеться не про окрему фінансову фірму, а про вибудувану за десятиліття технологічну систему. Вона охоплює небанківські фінансові установи **ТОВ «Є-Пей»**, **ТОВ «Даймонд Пей»**, **ТОВ «Укрфінстандарт»**, низку українських банків, міжнародні платіжні системи, російський 1xBet, картки банків РФ, мережу P2P-переказів, «дропів» та криптовалютні шлюзи.

Основою цієї імперії тривалий час залишалося **ТОВ «Є-Пей»**, де Сігалов виступав співзасновником і бенефіціаром ще з 2009 року. Бізнес мав виразний сімейний характер: у банківських опитувальниках НБУ бенефіціарами вказувалися Максим Сігалов та його брат **Ігор Сігалов**, а керівником - **Юрій Сігалов**. При цьому компанією, яка оперувала мільярдами, формально опікувався штат лише з шести осіб.

Перший гучний слід цієї інфраструктури у матеріалах правоохоронців з'являється ще під час подій 2015 року. Управління СБУ у Дніпропетровській області розслідувало кримінальне провадження №22015040000000085 за ст. 258-5 КК України - **фінансування тероризму**. За версією слідства, Сігалов разом із громадянином РФ С. Жуком (**керівником збройного формування «ДНР» з позивним «Москва»**) організував через термінали E-pay систему електронних платежів, **прибутки від якої спрямовувалися на підтримку незаконних збройних формувань.**

Згодом платіжний контур переорієнтувався на обслуговування нелегального онлайн-гемблінгу. У 2020 році «Є-Пей» через інфраструктуру лише одного «Укргазбанку» провела операцій на понад **27,6 млрд грн**. З них за картками нерезидентів понад **1,299 млрд грн** припадало на картки, емітовані банками РФ, і ще понад **15,35 млн грн** - банками Білорусі.

Влітку 2021 року платіжна система Mastercard зафіксувала, що мерчант TRANSFERPAY, зареєстрований через «Є-Пей», проводив платежі для російського букмекера **1xBet** за допомогою міскодингу. Транзакціям за азартні ігри присвоювали код MCC 8999 - «професійні послуги». Через один цей термінал пройшло понад **53,16 млн грн**. Пізніше аналогічні схеми міскодингу через мерчанти COUNTRYPAY та BPAYCOM фіксувала і система Visa, а загальний авторизований оборот терміналів «Є-Пей» та «Укрфінстандарту» сягнув понад **8,8 млрд грн**. До схеми залучалися й інші фінансові установи, зокрема ОКСІ Банк, через рахунки якого протягом 2021–2022 років пройшло ще майже **9 млрд грн**.

Справжній пік діяльності припадає на період після початку повномасштабного вторгнення, коли ключовим агрегатором стало **ТОВ «Даймонд Пей»**. За даними аналітики, за 2022–2024 роки через цю структуру було проведено понад **238 грн**. Сігалов та Тагієв заробляли від 2% до 2,8% від обсягу ставок і виплат, обслуговуючи десятки майданчиків: від вітчизняних сірих брендів до агресивних російських ресурсів (1xBet, 1Win, Mostbet, Melbet). Загальний розширений обсяг операцій через усю пов'язану мережу оцінюється у майже **275 млрд грн**.
 
 продовження