**Цікаве дослідження щодо компаній із ДУЖЕ НЕЗВИЧНИМ співвідношенням оборотів і кількості працівників.**

Аналітики VKURSI виявили **122 компанії**, які у 2024–2025 роках мали понад **1 млрд грн доходу**,
 а в _штаті - лише від 1 до 3 працівників._

Їхній сукупний дохід за два роки - майже **470 млрд грн**.
При цьому:
 **43 компанії** мали лише одного працівника;
 **24 компанії** були зареєстровані лише у 2024–2025 роках;
 майже **60% працюють у торгівлі та енергетиці**: 
46 - в оптовій і роздрібній торгівлі, 26- у постачанні електроенергії та газу;
 ще 13 - у фінансовому та страховому секторі, 10 - у сфері нерухомості.

Звісно, **мільярдний оборот при мінімальному штаті сам по собі не є доказом порушення**. Але це точно показник, який мав би привертати увагу ризик-орієнтованої системи фінмоніторингу.

**Як такі компанії проходять банківський фінмоніторинг?** Де в таких випадках той самий ризик-орієнтований підхід?

І окремо - до авторів законопроєкту, який нам пропонують під гаслом приєднання України до SEPA:
**що будемо робити далі?** І далі затягувати «зашморг» на шиї СПФМ, додаючи їм нові обов'язки та відповідальність?

****Чи нарешті проаналізуємо, чому чинна система одних бачить дуже добре, а інших - ні?**

Можливо, час оцінювати не лише СПФМ, а й самого регулятора.

Питання про **відповідність голови Держфінмоніторингу займаній посаді** вже виглядає цілком закономірним, чи ще ні