**З якої суми банк може запитати, що це за кошти?**

Часто можна почути: **«До 400 тисяч гривень банк нічого не запитає»**. Мовляв, якщо такі суми через рахунок не проходять, то й хвилюватися немає про що.

Але це не зовсім так.

**400 000 гривень — це поріг, установлений законодавством для порогових фінансових операцій за наявності визначених законом ознак.** Але це зовсім не означає, що до цієї суми банк не може ставити запитань.

Банк може звернути увагу навіть на операції на **3 500, 7 000 чи 150 000 гривень** та за потреби попросити пояснення або документи, що підтверджують походження коштів і характер операцій.

Банк аналізує ваші операції, має інформацію про вашу діяльність та фінансовий стан і може поцікавитися джерелом походження коштів, якщо операції не відповідають наявній у банку інформації про клієнта або викликають питання.

А якщо операція має ознаки підозрілої, вона може підлягати фінансовому моніторингу **незалежно від суми**.

Тому **400 тисяч гривень — це не «магічна межа»**, до якої банк гарантовано нічого не запитуватиме.

Якщо ви отримали запит від банку — не ігноруйте його. Краще своєчасно надати пояснення та документи, які підтверджують походження коштів і зміст операцій.

Також не варто вступати в конфлікт із банком — це навряд чи допоможе швидше вирішити ситуацію. Краще з’ясувати, які саме документи або пояснення потрібні банку, та надати їх.