**Досі дивитеся на фінмоніторинг у півока**

_Рано чи пізно це закінчується заблокованим рахунком у п'ятницю ввечері, коли вам терміново потрібно сплатити податки, видати зарплату чи розрахуватися за товар._

 Багато хто вважає, що фінансовий моніторинг — це історія про олігархів, яка їх не стосується. Але правила гри змінилися остаточно. Якщо Нацбанк виписує NovaPay штраф у 90 мільйонів гривень за порушення правил контролю, то уявіть, з якою жорсткістю тепер перевірятимуть ваші особисті рахунки чи каси ФОП. 

 Банки запровадили «Меморандум про прозорість»: вони блокують так званий «банківський шопінг» та обмінюються базами заблокованих клієнтів між собою. **Потрапили в чорний список одного банку — автоматично вилетіли з інших.**

 Ви чудово розумієте, що ховати голову в пісок більше не вийде. Якщо ви регулярно працюєте з e-commerce, робите відправки через НоваПей чи маєте часті p2p-перекази, вам потрібно знати логіку системи зсередини.

Вже завтра 1 жовтня о 19:15 стартує інтенсивний практичний **курс «Як пройти фінансовий моніторинг 2.0» від команди YANKIV**. 8 годин чистої практики, побудованої на реальному досвіді розблокування сотень рахунків фізичних осіб та ФОП. 

Жодного сухого цитування законів — лише живі кейси та алгоритми, якими керуються самі комплаєнс-офіцери.

Що конкретно розберемо на курсі за пунктами програми:
• **16 маркерів нетипової поведінки:** за якими саме ознаками банківський робот ставить на ваші платежі «червоний прапорець».
• **Розрахунок безпечних лімітів:** як проводити транзакції та знімати готівку, не привертаючи уваги моніторингу.
• **Анатомія реального запиту:** розберемо по пунктах вимоги банків (включаючи пункт, який дивує підприємців найбільше — фотофіксація вашого реального бізнесу).
• **Алгоритм захисту та розблокування:** що робити, якщо рахунок уже «заморозили», та як використати 4 слабкі місця банку в суді на основі свіжої практики Верховного Суду.

 Перестаньте дивитися на ризики в півока. Навчіться захищати свій капітал та бізнес легально ще ДО того, як прилетить перший офіційний запит від банку.

 [Зайняти місце на курсі Фінмоніторинг 2.0 від YANKIV](https://yankiv.com/finmon-kurs/?utm_source=telegram&utm_medium=post&utm_campaign=finmon_kurs)