⚖️ Нові правила для PEP: що зміниться для колишніх посадовців В Україні готують зміни до правил фінан

⚖️ Нові правила для PEP: що зміниться для колишніх посадовців

В Україні готують зміни до правил фінансового моніторингу щодо політично значущих осіб (PEP). Запропонована модель має врегулювати питання так званого довічного статусу PEP та визначити, коли після звільнення з посади посилений фінансовий моніторинг може припинятися.

Головна ідея: статус PEP залишатиметься довічним, але посилений фінмоніторинг не застосовуватиметься автоматично протягом усього життя.

🔎 Що зміниться після звільнення з посади

Після припинення повноважень колишній посадовець перебуватиме під посиленим фінансовим моніторингом щонайменше 12 місяців.

Після цього банк має провести індивідуальну оцінку ризику та документально її оформити.

За результатами оцінки можливі два варіанти:

▪️ якщо ризики, пов'язані з колишньою посадою, впливом або зв'язками PEP, більше не зберігаються — посилений фінмоніторинг припиняється;

▪️ якщо відповідні ризики залишаються — посилений контроль продовжується.

Повторну оцінку в такому разі необхідно буде проводити не рідше одного разу на рік.

⚠️ Важливий нюанс щодо рівня ризику

Для продовження посиленого фінмоніторингу не потрібно буде встановлювати саме високий або неприйнятно високий рівень ризику.

Достатньо встановити, що ризики, пов'язані з колишніми повноваженнями та впливом PEP, продовжують існувати.

👨‍👩‍👧 Правила стосуватимуться не лише самого PEP

Запропонований підхід поширюватиметься також на членів сім'ї та пов'язаних осіб колишнього політично значущого клієнта.

При цьому сам факт належності до категорії PEP не означатиме автоматичної відмови банку у встановленні або продовженні ділових відносин.

📄 Колишній PEP матиме право знати про застосування посиленого контролю

Після завершення 12-місячного періоду статус PEP не зможе бути єдиною або достатньою підставою для відмови у встановленні чи продовженні ділових відносин.

Крім того, колишній посадовець зможе отримати письмову інформацію про те, чи застосовуються до нього посилені заходи фінансового моніторингу.

🔄 Як працюватиме запропонована модель

Схема виглядатиме так:

звільнення з посади → щонайменше 12 місяців посиленого моніторингу → індивідуальна оцінка ризику → припинення або продовження посиленого контролю.

Якщо ризики зникають — посилений фінмоніторинг припиняється.

Якщо ризики залишаються — контроль продовжується з обов'язковим повторним переглядом щонайменше раз на рік.

💰 Чому виникла дискусія навколо PEP

Питання довічного фінансового моніторингу колишніх посадовців стало предметом окремої дискусії під час підготовки законодавчих змін.

Спочатку відповідний законопроєкт стосувався переважно оподаткування доходів через цифрові платформи та імплементації європейських правил DAC7. Під час підготовки документа до другого читання до нього додали положення щодо фінансового моніторингу колишніх посадовців.

Поєднання двох різних за предметом питань спричинило критику, а запропоновані зміни до правил щодо PEP стали предметом дискусії з міжнародними партнерами.

📌 Висновок

Нова модель фактично розділяє два поняття: довічний статус PEP та довічний посилений фінансовий моніторинг.

Статус може залишатися за людиною довічно, однак після перших 12 місяців банк повинен буде оцінити, чи зберігаються пов'язані з колишньою посадою ризики.

Тобто подальший посилений контроль має залежати не лише від самого факту колишнього перебування на публічній посаді, а від індивідуальної оцінки актуальних ризиків.

Поставити питання юристам | AdvoCats 🤔😎