Почали діяти нові правила фінмоніторингу і лімітів для ФОП #новини #бізнес З 14 серпня банки починаю

Почали діяти нові правила фінмоніторингу і лімітів для ФОП
#новини #бізнес

З 14 серпня банки починають застосовувати нові правила фінмоніторингу для частини ФОПів. Вони передбачають додаткові ліміти та посилений контроль для підприємців із підвищеним ризиком.

Нові обмеження не застосовують автоматично до всіх ФОПів. Насамперед вони стосуються новостворених підприємців, рахунків, які довго не використовувались, а потім різко стали активними, та клієнтів, яких банк відніс до категорії підвищеного ризику. З 14 серпня для таких клієнтів передбачені місячні ліміти:

• для ФОП 1-ї групи – до 600 тис. грн
• для ФОП 2-ї та 3-ї груп – до 3 млн грн

З листопада обмеження стануть жорсткішими: до 400 тис. грн для ФОП 1-ї групи та до 1 млн грн для підприємців 2-ї та 3-ї груп.

Водночас для ФОПів, які давно працюють, ведуть реальну діяльність, а рух коштів відповідає профілю бізнесу, банки й надалі застосовуватимуть звичайний ризик-орієнтований фінмоніторинг.

Що у ФОП банки перевірятимуть найуважніше
Хоча жоден із банків не розкриває повний перелік внутрішніх тригерів фінмоніторингу, серед “підозрілих” операцій називають:

• різке зростання оборотів
• велику кількість надходжень від різних фізосіб
транзит коштів через рахунок;
• використання особистих карток для бізнесу
• відсутність звичних для бізнесу витрат на податки, оренду чи логістику
• дроблення великих сум на серію менших платежів
• операції, які не відповідають КВЕДам або заявленому профілю діяльності.

Business Week