🗣Чи можуть заблокувати картку через один переказ? Не обов’язково.

@europe_info_ua

Інфо для українців в Європі🇪🇺 • Робота в Європі • Документи • Допомога • Життя за кордоном • Новини Реклама: @help_ads Наші тг-канали: @ads_europe_news Посилання для друзів: https://t.me/+joA4Sj5A_ME4ZjIy

🗣Чи можуть заблокувати картку через один переказ?

Не обов’язково. Сам по собі навіть великий переказ рідко є причиною автоматичного блокування.

Банк аналізує операцію в контексті всієї фінансової поведінки клієнта:

• суму та частоту переказів;
• відправника й отримувача;
• призначення платежу;
• історію операцій;
• типові доходи та витрати;
• нетипову активність;
• повторюваність і зв’язки між рахунками;
• чи не мають кошти «транзитного» характеру — коли їх одразу переказують далі або знімають.

Наприклад, 50 тис. грн від батьків на купівлю авто — це одна ситуація. А регулярні надходження такої ж суми частинами від десятків сторонніх людей можуть виглядати для банку зовсім інакше.

⏺ Також увагу банку може привернути картка, яку фактично використовують для збору оплат за товари чи послуги — тобто як незареєстрований бізнес-рахунок.

Європа Інфо 🇺🇦

Європа Інфо | Европа