📝 핵심적 본문 요약
금융사 수를 나눠도 각 계좌가 같은 기술주 위험에 노출되면 자산 분산으로 보기 어렵다. 가상의 30억원을 세 금융사에 나눠 보유해도 기술주 비중이 70%면 1년 30% 하락 시 6억3000만원 손실이 발생한다. 담당자별 수익률보다 전체 재산표를 같은 기준일과 통화로 통합해 어떤 위험이 얼마나 걸려 있는지 확인하는 절차가 우선된다.
(#벤리에 #ben_rye)
✨(In)sight
금융사 분산이 위험 분산으로 오인되는 구조는 반도체 주도 장세에서 특정 지수 추종 상품의 쏠림으로 반복된다. 기술주 노출 70% 포트폴리오와 경쟁 지수 비교 시 동일 기초자산 중복이 확인되며, 최근 변동은 실적 개선보다 금리와 환율 기대감에 좌우되는 측면이 크다. 시계열 손익은 상승장에서 영업레버리지로 부풀려져 위험 축소 효과를 가린다. 통합 재산표와 현금 사용일 기준이 수익률 비교보다 선행해야 하는 근거다.
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