«А якщо я подам у суд — вони перевірять усі мої надходження за три роки❓» Це питання мені задають ча

«А якщо я подам у суд — вони перевірять усі мої надходження за три роки❓»

Це питання мені задають частіше за всі інші, коли мова заходить про суд проти банку. І відповідь — ні, не перевірять. Поясню не заспокоєнням, а законом.

⚖️ У цивільному процесі діє принцип диспозитивності. За статтею 13 ЦПК суд розглядає справу виключно в межах заявлених вимог. Предмет позову в таких справах один: визнати недійсною відмову банку і відновити відносини. Суд — не податкова і не Держфінмоніторинг, він не шукає у вас "ще сто п'ятсот порушень", бо це просто не його функція.

☝️ Більше того — тягар доведення лежить на банку, а не на вас. Це банк повинен показати суду, які саме операції викликали підозру і чим вона підтверджена. Так прямо вказав Верховний Суд.

😱 Страх "суд розкопає все" — головна причина, чому люди мовчки погоджуються з несправедливим блокуванням замість того, щоб захищатись. І це саме той міф, який ми розбираємо на курсі "Як пройти фінансовий моніторинг 2.0"— з посиланням на конкретні статті закону, а не на "здається, що так".

📌 Більше про програму курсу за посиланням 🔗 https://yankiv.com/finmon-kurs/?utm_source=telegram&utm_medium=post&utm_campaign=finmon_kurs