⚖️ Суд не «пожалів» підприємця.

⚖️ Суд не «пожалів» підприємця. Ось 4 факти, які реально вирішили справу (продовження попереднього посту☝️)

Верховний Суд не працює на емоціях. У справі проти ПриватБанку спрацювали конкретні речі:

1️⃣ Перше — швидкість: ФОП відповів на запит банку вже наступного дня.

2️⃣ Друге — офіційні документи, а не пояснення на словах: декларація, витяг з реєстру, квитанції ДПС.

3️⃣ Третє — фіксація: банк сам письмово підтвердив проходження перевірки, і ця відповідь стала доказом проти нього ж.

4️⃣ Четверте — жодного факту ухилення від комунікації з боку клієнта.

☝️А ось що не вийшло в банку:
- рішення без конкретики, яка саме операція підозріла;
- не застосований належно ризик-орієнтований підхід, який вимагає Положення НБУ №65;
- банк не скористався правом за статтею 11 запитати додаткові пояснення;
- і найголовніше — банк навіть у суді не довів жодного порушення з боку клієнта.

📜 Висновок Верховного Суду прямий: право банку відмовити клієнту — не безмежне. Внутрішні правила банку самі по собі підставою не є.

Саме ці 4 докази і ці слабкі місця банку ми розбираємо покроково на курсі "Як пройти фінансовий моніторинг 2.0" — старт 1 жовтня о 19:15.

Реєстрація на курс 👉 https://yankiv.com/finmon-kurs/?utm_source=telegram&utm_medium=post&utm_campaign=finmon_kurs