🧐З 2025 року триває розслідування бельгійських правоохоронців щодо відмивання 500 млн євро через Wise.
Про це стало відомо лише у червні 2026р і відразу це вплинуло на ціну акцій.
В той же день WISE запевнив , що все під контролем.
Але насправді - не все, бо це розслідування вплинуло на його бізнес .
В липні регулятор США відмовив WISE в отриманні банківської ліцензії, що знову призвело до падіння ціни акцій.
У серпні акціонери звернулись до юридичної компанії з правом вимоги втрат від знецінення їх інвестицій внаслідок приховування менеджментом компанії суттєвої інформації.
📝Що робити?
- якщо Ви є акціонером WSE, то перевірте в налаштуваннях IBKR опцію Securities Class Action Recovery у Client Portal.
Якщо він доступний для Вашого типу рахунку та юрисдикції. IBKR автоматично відстежує справи, зіставляє їх із історією угод клієнта, а за наявності права на компенсацію може сам подати claim адміністратору та зарахувати отримані кошти на брокерський рахунок. Сервіс працює за моделлю success fee: IBKR вказує комісію 20% від фактично стягненої суми, без авансової оплати.
- якщо Ви є його Клієнтом, до дотримуйтесь мого "готельно - вокзального" протоколу використання фінансових установ.
"Готелі", де можуть тривало перебувати ваші гроші - фін .установи з банківською ліцензією (ЄС -100 тис. євро, США - $250к), "вокзали" , які не мають банківської ліцензії , у т.ч. і WSIE, де вони "живуть" максимум 1-2 дні - без неї.
✅ Корисна інформація
- Нещодавно я детально розповідав про техніку безпеки при використанні платіжних систем.
Щодня ми обмінюємось досвідом їх використання в спільноті iTalks.
- Клієнти мені пишуть, що Wise зараз більш ретельно перевіряє платежи як з особистих так і з бізнес - екуантів.
Тож відностесь до цього з розумінням та ... обережністю.
- AML/KYC це "інквізитори" 21го сторіччя, тож не факт що все що вони вважають та вимагають надати докази існує насправді.
Тому не варто відмовлятися від послуг WISE, тим більше , що платіжок які працюють з українцями кожного року все менше.
- Якщо Ви вважаєте WISE гарною компанією для інвестування, то впавші на неї ціни можливо те чого ви чекали)
- Мені здається що в REVOLUT - теж AML/KYC "конь не валявся", але це більше моя особиста думка - "старшна помста" за закриття рахунку) Шкода, така зручна та швидка платіжка була з "0" комісій...
💭 Якщо у Вас немає рахунку в закордонній платіжки, то ви і не ризикуєте ... і не п'єте інвестиційного шампанського)
🙂 Ділимось досвідом в iTalks
👍Персональні стратегії вiPlan.ua
📹 Відеобалади Лицаря
🙏 Донати ЗСУ за інвест. корисності