👧 Дитячий капітал як окрема довгострокова інвестиційна стратегія Сьогодні ділимось з вами результата

👧 Дитячий капітал як окрема довгострокова інвестиційна стратегія

Сьогодні ділимось з вами результатами роботи фінансової планерки Альони Євдокимової та клієнта на пакеті Start.

Клієнтка, яка працює в міжнародній організації, звернулась до iPlan із запитом побудувати довгостроковий пенсійний капітал та систему фінансової свободи.

Проте після народження дитини фінансова стратегія сім’ї змінилася: з’явилась нова ціль — створити окремий фонд повноліття для доньки.

🔹 ПРОЦЕС

Ми вирішили не інтегрувати цю задачу у загальний пенсійний портфель, а побудувати окрему інвестиційну систему з горизонтом понад 18 років.

Оскільки ціль не мала жорстко визначеної суми (скільки накопичиться — стільки стане стартовим капіталом для дитини), ключовий акцент зробили не на target amount, а на регулярності інвестування та довгому горизонті.

Для стратегії обрали:
▪️ 100% акційну структуру на старті;
▪️ глобально диверсифікований UCITS ETF;
▪️ максимальне використання часу як головного драйвера складного відсотка.

Стратегія передбачає:
▪️ активну фазу росту капіталу в перші роки;
▪️ поступове додавання облігацій за 7–8 років до використання коштів;
▪️ зниження волатильності ближче до повноліття дитини.

У результаті дитячий фонд став окремою частиною фінансової системи сім’ї, а не залишковою ціллю після інших витрат.

🎯 РЕЗУЛЬТАТ

▪️ Окремий довгостроковий інвестиційний портфель для дитини.
▪️ Систему накопичення, інтегровану у загальну фінансову стратегію.
▪️ Фінансовий інструмент, який у майбутньому може стати стартом для освіти, бізнесу, нерухомості чи власних рішень дитини.

Якщо Ви теж не знаєте з чого почати та хочете наблизитись до фінансової свободи вже зараз, ми можемо розібрати вашу ситуацію на індивідуальній зустрічі.

👉Записатися на розмову-знайомство

#кейс_iPlan