⁉️ Rolls-Royce у Марбельї та майже 275 млрд грн через тіньовий платіжний контур: як Максим Сігалов ро

⁉️ Rolls-Royce у Марбельї та майже 275 млрд грн через тіньовий платіжний контур: як Максим Сігалов розбудовував інфраструктуру для нелегального гемблінгу

Дві розкішні вілли на узбережжі в іспанській Марбельї, свіжий Rolls-Royce Spectre 2025 року, Range Rover та сотні мільярдів гривень платіжного обороту, який не зупинився навіть після втручання регуляторів. Опрацьовуючи масиви судово-процесуальних документів, матеріали кримінальних проваджень та інші матеріали, було виявлено масштабну фінансову інфраструктуру, створену для обслуговування сірого та «чорного» грального бізнесу.

У центрі цієї багаторічної історії - колишній депутат районної ради Дніпра Максим Сігалов та його бізнес-партнер, громадянин Азербайджану Расім Тагієв.

Аналізуючи хронологію їхньої діяльності, розумієш, що йдеться не про окрему фінансову фірму, а про вибудувану за десятиліття технологічну систему. Вона охоплює небанківські фінансові установи ТОВ «Є-Пей», ТОВ «Даймонд Пей», ТОВ «Укрфінстандарт», низку українських банків, міжнародні платіжні системи, російський 1xBet, картки банків РФ, мережу P2P-переказів, «дропів» та криптовалютні шлюзи.

Основою цієї імперії тривалий час залишалося ТОВ «Є-Пей», де Сігалов виступав співзасновником і бенефіціаром ще з 2009 року. Бізнес мав виразний сімейний характер: у банківських опитувальниках НБУ бенефіціарами вказувалися Максим Сігалов та його брат Ігор Сігалов, а керівником - Юрій Сігалов. При цьому компанією, яка оперувала мільярдами, формально опікувався штат лише з шести осіб.

Перший гучний слід цієї інфраструктури у матеріалах правоохоронців з'являється ще під час подій 2015 року. Управління СБУ у Дніпропетровській області розслідувало кримінальне провадження №22015040000000085 за ст. 258-5 КК України - фінансування тероризму. За версією слідства, Сігалов разом із громадянином РФ С. Жуком (керівником збройного формування «ДНР» з позивним «Москва») організував через термінали E-pay систему електронних платежів, прибутки від якої спрямовувалися на підтримку незаконних збройних формувань.

Згодом платіжний контур переорієнтувався на обслуговування нелегального онлайн-гемблінгу. У 2020 році «Є-Пей» через інфраструктуру лише одного «Укргазбанку» провела операцій на понад 27,6 млрд грн. З них за картками нерезидентів понад 1,299 млрд грн припадало на картки, емітовані банками РФ, і ще понад 15,35 млн грн - банками Білорусі.

Влітку 2021 року платіжна система Mastercard зафіксувала, що мерчант TRANSFERPAY, зареєстрований через «Є-Пей», проводив платежі для російського букмекера 1xBet за допомогою міскодингу. Транзакціям за азартні ігри присвоювали код MCC 8999 - «професійні послуги». Через один цей термінал пройшло понад 53,16 млн грн. Пізніше аналогічні схеми міскодингу через мерчанти COUNTRYPAY та BPAYCOM фіксувала і система Visa, а загальний авторизований оборот терміналів «Є-Пей» та «Укрфінстандарту» сягнув понад 8,8 млрд грн. До схеми залучалися й інші фінансові установи, зокрема ОКСІ Банк, через рахунки якого протягом 2021–2022 років пройшло ще майже 9 млрд грн.

Справжній пік діяльності припадає на період після початку повномасштабного вторгнення, коли ключовим агрегатором стало ТОВ «Даймонд Пей». За даними аналітики, за 2022–2024 роки через цю структуру було проведено понад 238 грн. Сігалов та Тагієв заробляли від 2% до 2,8% від обсягу ставок і виплат, обслуговуючи десятки майданчиків: від вітчизняних сірих брендів до агресивних російських ресурсів (1xBet, 1Win, Mostbet, Melbet). Загальний розширений обсяг операцій через усю пов'язану мережу оцінюється у майже 275 млрд грн.
 
⤵️ продовження