🗣Чи можуть заблокувати картку через один переказ?
Не обов’язково. Сам по собі навіть великий переказ рідко є причиною автоматичного блокування.
Банк аналізує операцію в контексті всієї фінансової поведінки клієнта:
• суму та частоту переказів;
• відправника й отримувача;
• призначення платежу;
• історію операцій;
• типові доходи та витрати;
• нетипову активність;
• повторюваність і зв’язки між рахунками;
• чи не мають кошти «транзитного» характеру — коли їх одразу переказують далі або знімають.
Наприклад, 50 тис. грн від батьків на купівлю авто — це одна ситуація. А регулярні надходження такої ж суми частинами від десятків сторонніх людей можуть виглядати для банку зовсім інакше.
⏺ Також увагу банку може привернути картка, яку фактично використовують для збору оплат за товари чи послуги — тобто як незареєстрований бізнес-рахунок.
Українці в Європі | Relocate.to | Усі канали
🗣Чи можуть заблокувати картку через один переказ? Не обов’язково.
Українці в Європі 🇪🇺 | Relocate.to
@relocateeuropeЦей канал є частиною Relocate.to - найбільша медіа платформа для українців за кордоном @RelocateAgent - Реклама та комерційні розміщення в Telegram @relocate_partners - Партнерства, PR та медіа-інтеграції @nastiacontent - Адмін
101,928 subscribers
Open in Telegram