☝️Банк заблокував рахунок і просить пояснити операцію.

☝️Банк заблокував рахунок і просить пояснити операцію. У Вас є декілька днів, а не тижнів.

Типова ситуація: приходить повідомлення від банку — "потрібне пояснення джерела коштів", і рахунок заморожено до з'ясування. Люди в цей момент часто роблять дві помилки: або пишуть довгий емоційний текст без структури, який банк відхиляє через "недостатнє обґрунтування", або взагалі губляться і не знають, з чого почати.

А структура пояснення для банку — це не творчість. Це формальний документ із чіткими вимогами: конкретні дати, суми, джерела доходу і посилання на підтвердні документи. Написане "на коліні" пояснення часто затягує розблокування на тижні або й призводить до відмови банку продовжувати обслуговування.

Тому ми підготували готовий шаблон листа-пояснення до банку — той самий, яким наша команда користується на практиці.

Що в ньому:
🔹 Дві версії — окремо для фізичної особи і окремо для ФОП
🔹 Формулювання, підготовлені юристами з практики фінансового моніторингу — саме та структура, яку банки сприймають позитивно
🔹 Врахування вимог антилегалізаційного законодавства і рекомендацій FATF
🔹 Формат Word — заповнюєте під свою ситуацію за 15 хвилин

Підходить, якщо Ви:
📍отримали велику суму (продаж майна, спадщина, позика) і банк просить пояснення
📍ФОП чи власник бізнесу з активними операціями по рахунку
📍IT-фрілансер або отримуєте перекази у валюті від іноземних клієнтів
📍системно отримуєте перекази від великої кількості контрагентів

Це не гарантія стовідсоткового розблокування — рішення завжди залишається за банком. Але правильно структуроване пояснення суттєво підвищує шанси пройти перевірку швидко, без зайвих запитів і без ризику отримати відмову в подальшому обслуговуванні.

👉 Завантажити 🔗 https://yankiv.com/product/lyst_poyasnennya_v_bank/?utm_source=telegram&utm_medium=post&utm_campaign=lyst_finmon

Тримайте цей шаблон під рукою заздалегідь — щоб у момент блокування діяти швидко, а не панікувати.

💼 Якщо вам потрібен супровід у проходженні фінмоніторингу, більше подробиць тут 👉 https://yankiv.com/finmon/?utm_source=telegram&utm_medium=post&utm_campaign=finmon