[26Q3 Review] 뱅크오브아메리카: 비용·자본규제 부담이 순이자이익 호조를 상쇄, 투자의견 중립 하향 [대신증권 조재운] #조재운 #뱅크오브아메리카 비용·자본 부담 순이자이

[26Q3 Review] 뱅크오브아메리카: 비용·자본규제 부담이 순이자이익 호조를 상쇄, 투자의견 중립 하향
[대신증권 조재운]
#조재운 #뱅크오브아메리카
비용·자본 부담
순이자이익 호조에도 비용 및 자본 규제 부담으로 투자의견을 중립으로 하향 조정했다.

#순이자이익 #전망
이익 성장 지속
순이자이익은 최고치를 경신하며 2027년 8% 이상 성장 전망을 제시했다.

#효율악화 #자본축소
효율성 둔화
조정 효율비율 악화와 자본 여력 축소로 증익 경로 둔화 가능성이 제기되었다.

#밸류에이션 #적정가치
적정 밸류에이션
과거 평균 대비 밸류에이션은 적정 수준으로 평가되지만, 추가 상승 여력은 제한적이다.

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